تعتبر المخاطر التشغيلية من أبرز التحديات التي تواجهها المؤسسات المالية والبنوك في عصرنا الحالي. ومن خلال دورة المخاطر التشغيلية في البنوك المقدمة من قبل الأكاديمية البريطانية للتدريب والتطوير، سيتم تزويد المشاركين بفهم شامل للمخاطر التشغيلية وأسبابها وأثرها على استقرار العمليات المصرفية. تهدف الدورة إلى تعريف المشاركين بمختلف أنواع المخاطر التشغيلية في القطاع المصرفي، بالإضافة إلى كيفية تحديدها وتقييمها وإدارتها بشكل فعّال.

سيكتسب المشاركون مهارات عملية في تحديد المخاطر المحتملة داخل المؤسسات المصرفية، كما سيتعلمون تقنيات وأدوات إدارة المخاطر التي تساعدهم على التخفيف من هذه المخاطر وتعزيز استقرار العمليات المصرفية. تهدف الدورة إلى تحسين القدرة على تحليل المخاطر، وتطوير استراتيجيات وقائية، والامتثال للمعايير التنظيمية الدولية.

الفئة المستهدفة

• المديرين التنفيذيين ورؤساء الأقسام في البنوك.
• متخصصي إدارة المخاطر في القطاع المصرفي.
• الموظفين في أقسام الامتثال والرقابة الداخلية.
• أي شخص يعمل في البنوك ويرغب في فهم أعمق للمخاطر التشغيلية وآليات إدارتها.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• التعرف على أنواع المخاطر التشغيلية في البنوك وكيفية تصنيفها.
• تطبيق أدوات وتقنيات فعّالة لتحديد وتقييم المخاطر.
• تطوير استراتيجيات إدارة المخاطر المناسبة لكل نوع من المخاطر.
• الامتثال للمعايير التنظيمية الدولية الخاصة بالمخاطر التشغيلية.
• تحسين العمليات الداخلية للبنك وتقليل التأثيرات السلبية للمخاطر التشغيلية.

مقدمة في المخاطر التشغيلية وأسبابها

• التعريف بالمخاطر التشغيلية في البنوك
  • تعريف المخاطر التشغيلية ومصادرها.
  • الفرق بين المخاطر التشغيلية والمخاطر الأخرى (مثل الائتمانية والسوقية).
  • تأثير المخاطر التشغيلية على استقرار العمليات المصرفية.
• تصنيف المخاطر التشغيلية
  • تصنيف المخاطر التشغيلية حسب نوعها: مالية وغير مالية.
  • المخاطر الناجمة عن التكنولوجيا: الهجمات السيبرانية وفشل النظام.
  • المخاطر المرتبطة بالأفراد: الأخطاء البشرية وسوء الإدارة.
• تحديد المخاطر التشغيلية في العمليات المصرفية
  • طرق تحديد المخاطر داخل العمليات المصرفية اليومية.
  • تحديد المخاطر المرتبطة بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
  • المخاطر الناتجة عن الفشل في الامتثال للأنظمة القانونية.
• أدوات تقييم المخاطر التشغيلية
  • طرق التقييم مثل تحليل السيناريوهات وتحليل الآثار.
  • استخدام معايير ومؤشرات الأداء لقياس المخاطر.
  • التقييم الكمي والنوعي للمخاطر التشغيلية.
• التأثيرات المالية وغير المالية للمخاطر التشغيلية
  • كيفية تأثير المخاطر التشغيلية على الميزانية والربحية.
  • تأثير المخاطر على سمعة البنك وعلاقاته مع العملاء.
  • دور المخاطر التشغيلية في تعرض البنك للمسائل القانونية والتنظيمية.

إدارة المخاطر التشغيلية في البنوك

• استراتيجيات إدارة المخاطر التشغيلية
  • استراتيجيات تجنب وتقليل المخاطر.
  • أدوات واستراتيجيات الوقاية مثل الأتمتة وإجراءات السلامة.
  • التقليل من المخاطر من خلال التعليم والتدريب المستمر.
• استخدام نظم إدارة المخاطر (ERM) في البنوك
  • دور نظم إدارة المخاطر المؤسسية في تحديد وتقييم المخاطر.
  • كيفية استخدام الأدوات الرقمية والبرمجيات لتسهيل تقييم وإدارة المخاطر.
  • تطبيق تكنولوجيا المعلومات في تعزيز عمليات إدارة المخاطر.
• التأثيرات المترتبة على المخاطر التشغيلية
  • كيفية التعامل مع المخاطر بعد حدوثها: خطة الاستجابة والتعافي.
  • التأثيرات طويلة المدى على العمليات والسمعة المؤسسية.
  • إدارة الأزمات الناتجة عن المخاطر التشغيلية في البنوك.
• الامتثال للمعايير الدولية في إدارة المخاطر التشغيلية
  • المعايير واللوائح الدولية الخاصة بإدارة المخاطر مثل بازل 3.
  • دور الهيئات الرقابية في الحد من المخاطر التشغيلية.
  • كيفية الامتثال للمتطلبات التنظيمية في إدارة المخاطر.
• بناء ثقافة إدارة المخاطر في البنوك
  • تعزيز الوعي بالمخاطر داخل البنك.
  • تفعيل ثقافة المساءلة والشفافية.
  • تشجيع الموظفين على التعاون والمشاركة في إدارة المخاطر.

تقييم المخاطر وتطوير استراتيجيات الوقاية

• تقييم المخاطر التشغيلية باستخدام تحليل السيناريوهات
  • تحليل السيناريوهات لاختبار استعداد البنك لمختلف المخاطر.
  • تطوير استراتيجيات استجابة مسبقة للمخاطر المحتملة.
  • تقييم تأثير المخاطر بناءً على الاحتمالية والآثار المالية.
• تطوير استراتيجيات للحد من المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا
  • مواجهة التحديات التكنولوجية مثل الهجمات السيبرانية والأنظمة المعيبة.
  • استراتيجيات الوقاية والحماية من الاختراقات الأمنية.
  • تحسين استجابة البنك للهجمات الإلكترونية.
• تقييم الأزمات وتحليل الأثر
  • إدارة الأزمات الناتجة عن المخاطر التشغيلية.
  • تقييم الأضرار المالية والتشغيلية الناتجة عن المخاطر.
  • تنفيذ خطط التعافي واستراتيجيات العودة للعمل.
• بناء خطة استجابة للطوارئ وتدريب الموظفين
  • تطوير خطة استجابة للطوارئ للتعامل مع المخاطر التشغيلية.
  • أهمية التدريب المنتظم للموظفين على كيفية التعامل مع المخاطر.
  • إجراء محاكاة للأزمات لتقييم الجاهزية المؤسسية.
• تطبيق المعرفة المكتسبة وتخطيط المستقبل
  • كيفية تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر التشغيلية في البنوك.
  • تحديد الإجراءات المستقبلية لتقليل المخاطر التشغيلية.
  • تقييم الأداء العام وتحسين العمليات المستقبلية للبنك.